gescalgoの運営メモ

「信用ロボアド」による資産形成サービスです。


【ロボアドニュース】従業員向けロボアド「fints」と、投資家向け分析アプリ「カビュウ」のアモルファス・ヒートマップ!

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従業員向けにオンラインで資産形成支援を行う福利厚生サービス『fints』β版提供開始のご案内|株式会社フィンプラネットのプレスリリース

【簡易要約】

  • ロボアドバイザー活用の従業員向け資産形成支援サービス『fints』β版のサービス提供を開始
  • 導入企業の従業員は、LINEで24時間すべて無料で利用可能
  • 運営は、株式会社フィンプラネット

背景

  • 多くの従業員は金融知識が乏しいため、企業型DC(企業型確定拠出年金)の元本確保型商品の選択割合が50%以上
  • 効果的な資産形成行動を取れてない現状

 

~サービス特徴~

投資助言するロボアド『DCつみたて』
7つの質問に答え、確定拠出年金に対応した運用商品から最適な商品を提案

 

ロボアド『ほけん選び』
年齢・性別・家族構成や収入等の質問に答えるだけで、ロボアドがたった3分で診断・レコメンド

 

ロボアド『ほけんパシャ』
今よりオススメの保険をロボアドとFPがLINE上で提案(利用方法は、加入「保険証券」をスマホからLINEにアップロードするだけ)

 

専門家へチャット相談
FPが24時間365日、いつでもどこでもご相談可能

 

 

料金
無料プラン:従業員30名以下
ベーシックプラン:メインプラン
プレミアムプラン:従業員1,000名以上の企業向けカスタマイズプラン

 

 

 

株式投資管理・分析アプリ『カビュウ』業界初!保有株式の構成比率・騰落率が一目でわかる「アモルファス・ヒートマップ」を実装|株式会社テコテックのプレスリリース

【簡易要約】

  • 株式投資管理・分析アプリ『カビュウ』が2021年9月14日より保有株式の「アモルファス・ヒートマップ」を実装(株式会社テコテック)
  • 各グラフの「シェア機能」や、「複数口座のON/OFF」を実装

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不人気な企業型DC(企業型確定拠出年金)の利用促進を目的としたロボアドサービスのようです。

企業DCは、簡単に言ってしまえば確定拠出年金制度を実施する際に、企業から一部積立額を補助してもらって個人年金の積立ができる制度です。

確定拠出年金の旨味は、保険などの控除と同様、確定申告時に課税所得から控除され、収めた税金が還付される点にあります。

ただし、その作業含め利用実施までに障壁が高い制度でもあります。

 

本来なら企業の制度として、半ば強制的にオプトアウト方式(加入がデフォルトで嫌なら辞められる)で運用されれば、当たり前に多くの人が利用して、資産形成に繋がるのではないかと考えますが、実際には元本保証型を選ぶ人が多いなど、抵抗感がある人が多いようです。

 

しかし、そういった不安感がある人に対しても銘柄選びや不安な時の相談などに対応しているそうで、フォローが行き届いています。(24時間対応はプロのFP対応は、流石にチャットボットでは?と怪しんでますが)

 

保険選びは、保険に入らない選択肢も含めて提案されるなら、とても良心的なサービスといえます。

その辺の良心的度合いが、外から眺めていると判断できない点が難しい所です。

WealthNavi社が運用銘柄に選ばれれば、こういうときに強いですよね。

 

 

また、ロボアドのような文脈では語られることはありませんが、「カビュウ」は情報を整理し表示してくれるので、ロボアド(といってもRPA)的なサービスと言えるかもしれません。

 

家計簿アプリのマネーフォワードは、多くの人が利用しているかと思いますが、個人投資家で頻繁に株価や保有銘柄を閲覧したい人は、一考の価値があります。

 

視覚的に見ていて面白いというのも、それだけで継続するには価値がありますね。(ただし、積立投資の場合、あまり見過ぎると逆に続かない恐れもありますが)

 

その辺は、信用ロボアドも視覚的に見やすさわかり易さを追求してまいりますので、気になる点がございましたらお問い合わせフォームよりご連絡ください。

 

 

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