預かり資産・運用者数 国内No.1ロボアドバイザー（※）「WealthNavi（ウェルスナビ）」が預かり資産5000億円を突破｜ウェルスナビ株式会社のプレスリリース
ざっくり半年単位での増加推移。
| 年月 | 預かり資産（億円） | 増額（億円） |
| 2021/7/14 | 5,000 | 1600 |
| 2021/1/12 | 3,400 | 800 |
| 2020/7/10 | 2,600 | 500 |
| 2020/1/14 | 2,100 | 500 |
| 2019/7/12 | 1,600 | 400 |
| 2019/1/29 | 1,200 | 200 |
| 2018/8/24 | 1,000 |
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ウェルスナビのホワイトペーパーを改訂 ― 新機能「おまかせNISA」の仕組みを開示｜ウェルスナビ株式会社のプレスリリース
WealthNavi の資産運用アルゴリズム（ホワイトペーパー）
https://www.wealthnavi.com/image/WealthNavi_WhitePaper.pdf
目次
１． はじめに
２． 資産運用の合理的なプロセス
３． WealthNavi の具体的な運用手法
3.1. 資産配分の決定
3.2. 投資対象銘柄（ETF）の選定
3.3. お客様ごとのポートフォリオの構築とメンテナンス
3.4. 最適ポートフォリオの更新
４． おまかせNISA
4.1. NISA を活用するためのポイント
4.2. おまかせNISA の売買手法
4.3. 新NISA への対応
５． 投資委員会を通した適正なガバナンス
６． おわりに
主に「３」から、気になる図表をピックアップしました。
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Wealthnavi社は絶好調のようで、2016年7月のサービス開始から約5年で、預かり資産5,000億円を突破したようです。
特に、昨年12月に上場したこともあり、預かり資産の増加に拍車がかかっています。
「運用成績が良かった」のか、「新規会員が増加している」のか「既存会員が増資している」のか、気になりますね。
「誰もが安心し信頼して任せられる次世代の金融インフラとなることを目指し、そのスタート地点として『預かり資産1兆円』という目標」を掲げているそうです。
この勢いなら1兆円到達までに5年もかからなそうです。
また、「資産運用アルゴリズム」と称したホワイトペーパーを公開していて、内容はとても参考になります。
基本的には、リスクとリターンを算出して、リスク許容度に応じて債権と株の比率でバランスを調整してるシンプルな構造です。
銘柄まで公開しているところを見ると、WealthNavi社が選ばれている理由は、「透明性」と「手離れの良さ（ほったらかし資産形成）」、あとは「説明のわかりやすさ」などがありそうです。
リバランスなどを自身で行えるのであれば、GPIFやWealthNaviポートフォリオで運用するのもありですね。
以前の記事を参考にすると、手数料の差は年間8万円程度のため、どの程度の手間とリターンが得られるかが判断のポイントとなりそうです。
もちろん、信用ロボアドも併せて検討いただければ幸いです。
